Лохотрон

А.Лученок


Источник: Идеи домашнего бизнеса и секреты народных умельцев


От автора

Это не руководство по совершению мошеннических операций, обману партнеров, государства и населения.
Это и не справочник о том, как ловить мошенников и применять к ним всякие нехорошие меры воздействия.
Перед Вами нечто совершенно другое.
Во-первых, это конечно же справочник.

Во-вторых, это справочник для умных людей.
Для тех умных людей, которые понимают, что в любой момент могут стать жертвой мошенников. Эти мошенники могут выступать в любом виде: как проходимцы, как сослуживцы, как банковские служащие, как партнеры и просто как государство.

И от всех их нужно защититься.
А для защиты нужно знать их методы работы.
Вот этому и посвящен настоящий справочник.

Перед Вами переработанная и дополненная версия первого систематизированного изложения на русском языке основных нестандартных методов бизнеса и мошенничества, применяемых в отечественной практике и за рубежом
Идея написания справочника появилась после того, как автору (директору финансовой компании) надоело выслушивать разного рода визитеров, которые с завидным постоянством появляются в его кабинете с идеями о том, как лучше растранжирить деньги компании. После появления справочника стало значительно легче — просто даешь визитеру страничку текста с описанием его метода мошенничества и вежливо прощаешься.

Первая версия “Справочника по нестандартным методам бизнеса и экономическим мошенничествам” была подготовлена для ограниченного круга заказчиков. Она была оценена положительно и вызвала бурю энтузиазма в плане внесения дополнений. Большинство предложений было учтено.

В справочнике имеется много примеров из мировой юридической практики, которая иногда расходится с отечественной. Поэтому при изучении, а тем более при использовании того или иного нестандартного метода хозяйствования целесообразно проконсультироваться с юристами для учета особенностей локального (республиканского) законодательства.

Поскольку словарь предназначен для русскоязычного читателя, мы постарались не злоупотреблять иностранными терминами. Но в своем развитии западные страны пошли значительно дальше нас и иногда используют термины, которые у нас или вообще не употребляются, или не получили широкого распространения. В этих случаях в справочнике дается и английский эквивалент терминов.

Опыт как России, так и Беларуси трактуется нами как “отечественный опыт” с пояснением в отдельных случаях практики отдельно каждой из двух стран.

Не все методы применимы в конкретных условиях, в конкретное время и в конкретной стране. Некоторые методы специально описывались неполно для того, что бы лишний раз не вводить в соблазн неустойчивые натуры.

Практика не стоит на месте, методы развиваются. Мы понимаем, что супер-новинки сами авторы нам не сообщат. Остается надеяться только на бедных жертв, которые не читали настоящий аналитический материал, попали впросак и только после этого стали изучать наш справочник.

Все приведенные примеры из отечественной практики собраны самим автором, предоставлены знающими людьми или, в крайнем случае, взяты из газет или журналов. Поскольку с зарубежным опытом автор знаком больше теоретически, то и примеры, соответственно, использованы из книг, газет и журналов.

Перед вами образец специализированной литературы, которую читать всегда трудно. Время от времени у читателя может возникнуть чувство безысходности (сколько способов надурить бедного бизнесмена!) и желание забросить этот справочник подальше, больше не разбираясь с различными схемами нестандартных операций и мошенничеств.
Но этого делать нельзя, даже если очень лень.

Поэтому мы постарались немного разнообразить и облегчить чтение связанными с основным текстом вставками
вот такого шрифта.
Искренне надеемся, что справочник будет вам полезен в Вашей работе.

Александр Лученок



Предприятие обманывает предприятие
Методы обмана одного предприятия другим многочисленны и каждый из них имеет многие вариации. Остановимся лишь на наиболее распространенных методах.

Использование системы предоплаты.
а) Под договоры на поставку конкретных товаров с клиентов собираются деньги в виде предоплаты. Собранные средства помещаются под процент в банк. При этом предприятие, собравшее деньги, обязательства по поставке и не планирует выполнять.

По прошествии оговоренного в договоре срока клиенты начинают волноваться и требовать деньги обратно. Работники предприятия-мошенника оправдываются, ссылаясь на непредвиденные обстоятельства и показывая липовые документы о том, что предварительно оплаченный товар скоро поступит. Попытки “наехать” на жуликов серьезных результатов не дают, так как у последних оказывается надежная “крыша”. Время всячески затягивается, а проценты в банке идут.

б) Собранные деньги реально направляются на закупку товара, товар поступает и продается. Однако, клиенту говорят, что поставщики оказались аферистами и что предприятие, собравшее деньги, “погорело”. Но поскольку “собиратели денег” люди честные, то они эти деньги отдадут как только смогут. И действительно, после нескольких “прокруток” собранных денег вложенная клиентом сумма ему возвращается. В результате весь доход от операции достается аферистам.

Об уплате штрафных санкций и речи нет, так как клиентов заранее предупреждают, что попытка добиться неуплаты неустойки будет означать невозврат основной суммы долга.

Подобная практика была распространена несколько лет назад под видом купли-продажи оптовых партий компьютеров. Затем стало модно собирать деньги на покупку сахара, зерна и других товаров.

Встречаются два бизнесмена.
- Как твои дела? — спрашивает один.
- Уже пятый раз объявляю себя банкротом.
Если так пойдет и дальше,
на десятый раз обанкрочусь по-настоящему.

в) Можно “нарваться” вообще на фиктивное предприятие, которое нигде не зарегистрировано, директор использует паспорт на чужое имя, а счет в банке открыт за небольшую взятку.

Поступившие на такой счет деньги быстро переводятся заграницу, где обналичиваются. Сам директор исчезает из поля зрения как клиента, так правоохранительных органов. С неформальными группировками по возврату долгов он обычно договаривается предварительно.

Предоплата “солидному” предприятию.
Осторожные бизнесмены не спешат делать предоплату малознакомым фирмам.
В этом случае мошенники, обладающие достаточным первоначальным капиталом, перекупают известную фирму, которая добросовестно выполняла свои обязательства. Важнейшим условием перекупки является конфиденциальность сделки, то есть смена собственника держится сторонами в строгом секрете.

Убеждая клиента сделать предоплату, новые владельцы называют предприятия, с которыми прежние собственники работали долго и успешно. Мошенники даже дают телефоны партнеров, не информированных о смене собственников фирмы. Клиенту такие партнеры подтверждают исполнительность предприятия.
Сомневаться вроде нет причин и клиент соглашается на авансовый платеж. Далее мошенники действуют по описанной выше схеме “Использование системы предоплаты”.

Метод “толстого и глупого поросенка”.
Один из самых криминальных методов, когда руководителя достаточно известной в деловом мире фирмы уговаривают участвовать на первый взгляд в очень выгодной сделке. Поскольку такой директор обычно дорожит своей репутацией, ему предлагают для предотвращения обмана держать собираемые деньги на счету его предприятия. Под хорошую репутацию директора и его компании аккумулируются деньги и директор полон желания выполнить взятые на себя обязательства.

Однако, в этот момент к нему приходят представители уголовной структуры и вынуждают перечислить деньги на указанный ими счет. При этом оформляются все необходимые документы для того, чтобы возврат средств в судебном или ином порядке был невозможен.

Затем директора убивают (предпочтительный вариант — увозят куда-нибудь подальше, но о таких случаях мы не слышали). Нет денег, нет директора, спрашивать не с кого. Клиенты деньги потеряли, а наивный директор — жизнь.

“Давайте создадим совместное предприятие”.
Этот метод обычно применяют бывшие советские граждане, ныне постоянно проживающие за границей, но мошенниками могут оказаться и “чистые” иностранцы.

Они предлагают отечественному предприятию создать совместное предприятие под внешне весьма перспективный торговый проект. Совместное предприятие регистрирует отечественная сторона и вкладывает в него деньги за свою долю уставного фонда. Но у иностранцев что-то не ладится. Они предлагают сформировать свою долю уставного фонда за счет полученной прибыли от намеченной к осуществлению торговой сделки.

Где взять деньги для сделки? Вы, белорусско-русские бизнесмены перечисляете деньги из своей доли уставного фонда и еще возьмите кредит. А мы (иностранцы) также возьмем кредит. Деньги, составляющие долю уставного фонда отечественной стороны, вместе с кредитными средствами перечисляются за границу иностранной стороне для закупки товара, где они благополучно исчезают.

Совместная деятельность с распределением доходов пополам.
Два предприятия договариваются о ведении совместной деятельности. Одна из сторон обязуется предоставить деньги, а другая сторона — провести коммерческую операцию и получить доход. Заработанный доход после вычета расходов решили распределить пополам по принципу Шуры Балаганова (“по честному, товарищ Бендер, по честному”).

Коммерческая операция проведена, получен доход. Но сторона, совершившая коммерческую операцию, заявляет, что расходы оказались значительно выше запланированных (пришлось больше заплатить посреднику, за транспорт, таможня и санэпидемстанция увеличила поборы и т.д.). Выясняется, что и делить то особенно нечего. Каждая сторона получает незначительный доход.

Партнер, давший деньги, понимает, что он получил бы без всякого риска гораздо больший доход в том случае, если бы положил деньги в банк на депозит. Он смутно подозревает, что его партнер завысил расходы, но доказать ничего не может.

Партнер же заплатил комиссионные посреднику, которого он сам и учредил, больше заплатил за транспорт и взял с транспортной организации посреднические проценты. Взятки таможне, санэпидемстанции и другим аналогичным организациям всегда производятся в наличной форме и проконтролировать их величину чрезвычайно трудно. Существует еще множество других способов завысить затраты.

Поэтому рекомендуем партнеру, который дает деньги и осуществляет только общий контроль за сделкой, оговаривать определенный годовой процент дохода от вложенных денег. Возможно, в этом случае ваш партнер, непосредственно осуществляющий сделку, заработает гораздо больше. Но если вы решите делить полученный чистый доход пополам, скорее всего вы получите еще меньше, чем если бы вы конкретно оговорили и записали в договор свой процент дохода.

Продавец есть, а покупатель исчезает.
К посреднику обращается малоизвестная фирма с просьбой помочь купить определенный товар. Причем купить товар фирма согласна по высокой цене. “Совершенно случайно” через несколько дней к посреднику обращается клиент, который может продать запрашиваемый товар, но весьма недешево. При этом он требует залог и уплаты значительной неустойки в случае отказа от получения товара.

Посредник предварительно бежит к покупателю, заключает с ним договор с аналогичным размером неустойки (но без залога), а затем подписывает контракт с поставщиком и предоставляет залог.

Когда посредник привозит товар покупателю, то фирма-покупатель оказывается “пустышкой” без уставного фонда и с липовой печатью, а ее офис арендован на подставных лиц. Посредник остается с товаром, купленным по баснословной цене, и несет неизбежные убытки, в то время как продавец и “покупатель” делят полученный доход.

Массированное заключение договоров на поставку товаров с ограниченным спросом.
Оптовой фирме конфиденциально предлагается партия товара, пользующегося ограниченным спросом. Специалисты этой фирмы выясняют, что хотя спрос и ограничен, но он есть при отсутствии товара. Поэтому цены на товар высоки и сулят большую прибыль. В результате подписывается контракт на поставку и перечисляется аванс. В контракте особо оговаривается его конфиденциальность и большой размер неустойки в случае отказа от поставляемого товара.

Аналогичная работа проводится и с другими оптовыми поставщиками. Они тоже изучают рынок и убеждаются, что хотя товар не массового потребления, но на рынке он отсутствует и на нем можно хорошо заработать. Они также заключают конфиденциальные договоры с большой неустойкой.
Далее возможны три основных варианта.

Первый вариант. Все оптовые покупатели выбрасывают свой товар на рынок, который сразу затоваривается, и цены резко падают. Продавец зарабатывает за счет обеспечения конфиденциальности. Мало того, в случае если продавец является монополистом в поставке товара, то на первом этапе он мог и сам организовать дефицит товара, а следовательно, и высокие цены на него.

Второй вариант. Еще до поставки товара организуется утечка информации о большом числе контрактов на поставку указанного товара. Оптовые покупатели начинают заранее суетиться для того, чтобы не оказаться в больших убытках. Отказаться от поставки нельзя, так как в этом случае разорит большой размер неустойки.

В этот момент появляется добрый господин, который согласен купить товар по цене, убыточной для оптового покупателя, но тем не менее более приемлемой по сравнению с уплатой неустойки. Сделка заключается и оптовый покупатель спасает основную часть своих денег, а поставщик зарабатывает по схеме, в которой отсутствует товар. При грамотном проведении операции он и нужен в одном экземпляре, который демонстрируется всем потенциальным оптовым покупателям.

Третий вариант. Спрос на товар искусственно организуется. Для этого поставщик товара договаривается с несколькими не слишком порядочными фирмами о том, что они за комиссионное вознаграждение начнут давать рекламу о своей крайне острой потребности именно в оборудовании, которое продает поставщик-мошенник. В результате создается впечатление, что это оборудование пользуется спросом. И обязательно найдется несколько наивных оптовых покупателей, которые заключат контракты на поставку оборудования еще до того, как будет заключен контракт на его продажу.

Но даже если контракт на продажу и будет заключен, то в нем достаточно оговорить покупку товара по конкурентной цене. Такой ценой и окажется заниженная цена поставщика-мошенника. По этой цене товар и покупается у оптового покупателя.


Страница 1 2 3 4 5 6  Каталог
Copyright © Universall.info 2008 - 2017. Все права защищены.
При частичном или полном использовании материалов сайта Информационные вещи, ссылка на них обязательна.
Авторские права на материалы третьих лиц принадлежат их авторам и правообладателям и отмечены соответствующими ссылками на первоисточник. 

menu_left
 
РУБРИКИ

 
 
ПОИСК ПО САЙТУ
БЕСПЛАТНЫЙ вебинар - 7 источников дохода в интернете от 280000 рублей в месяц
 
ДРУГОЕ ЧТИВО
Universall.info
Universall.info

ИНФОРМАЦИОННЫЕ  ВЕЩИ